Разблокировка счета в банке по 115 фз

Заблокировали счет. Что делать?

Блокировка счета в банке — одно из наиболее неприятных событий, которое может произойти с предпринимателем. Последствия блокировки счета в банке довольно неприятны. Во-первых, приостанавливается деятельность компании: Вы не можете ни совершить расходные операции для оплаты услуг, ни принять оплату за исполненные Вами работы. Во-вторых, репутационный вред: некоторые потенциальные контрагенты из-за сомнений в порядочности компании могут отказаться от дальнейшего сотрудничества. В-третьих, при блокировке счета, Вам не удастся открыть новый счет ни в прежнем, ни в любом другом банке: кредитная организация не сделает этого под угрозой штрафных санкций, в соответствии со статьей 132 Налогового кодекса Российской Федерации.

Заблокировать счет могут ФНС, суд или сам банк. По статистике каждая пятая российская компания сталкивается с подобной проблемой, и чуть меньше половины из них — из-за несоблюдения налогового законодательства, а также из-за несдачи отчетности. Но если с налоговой все ясно, то в ситуации с блокировкой счета банком все гораздо туманнее.

Банки руководствуются Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115 -ФЗ и различными рекомендациями Банка России, в частности «Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Итак, что может стать причиной блокировки счета банком по 115-ФЗ? Банки ориентируются на такие признаки, как:

  • Оплата обязательных платежей в бюджет Российской Федерации не производится или производится в размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности компании;
  • Со счета организации не выплачивается заработная плата сотрудникам и не проводятся, связанные с зарплатой перечисления (НДФЛ, взносы в ПФР);
  • Остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;
  • Назначение платежей по счету не относятся к виду деятельности хозяйствующего субъекта;
  • Поступления на счет и основания для списания средств со счета не связаны между собой;
  • Со счета не производятся текущие платежи для обеспечения деятельности компании (арендная плата, содержание офиса);
  • Резкое увеличение оборотов по счету.

Также сомнительными платежами банки считают операции по счету, обладающие признаками транзитных операций, среди которых:

  • Списание денежных средств со счета в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;
  • Списания проводятся регулярно в течение длительного периода времени (не менее трех месяцев);
  • Деятельность организации, в рамках которой зачисляются и списываются средства, облагается налогом минимально либо не облагается вовсе.

В статье 115-ФЗ проблема неправильной трактовки закона Банками, как защититься? мы рассматривали и иные причины, которые вызывают повышенное внимание банка, а также основные способы защиты. Если Вас коснулись действия 115-ФЗ, специалисты ООО «МЦСП-групп» окажут Вам квалифицированную помощь:

  • Мы возьмем на себя переписку с банком: письмо об уточнении причин блокировки, заявление о мотивированном отложении срока подачи затребованных документов, сопроводительное письмо к пакету документу;
  • Отстоим Ваши интересы в межведомственной комиссии;
  • Поможем добиться отмены решения банка в судебном порядке и взыщем с банка проценты за незаконное пользованием Вашими денежными средствами. В нашей базе судебной практики имеются многочисленные примеры выигрышных дел.

И напоследок несколько советов от наших экспертов:

  • Не спешите менять банк (ваша банковская история будет доступна и для других кредитных организаций), лучше прояснить ситуацию и добиться консенсуса с прежним банком;
  • Не игнорируйте запросы и замечания банка и вовремя предоставляйте запрашиваемые документы, во избежание расторжения договора со стороны банка.

Если есть вопросы и Вы хотите получить консультацию или коммерческое предложение, оставьте заявку или позвоните по телефону: +7 499 994 49 89.

Заказать услугу или получить консультацию
* - обязательно к заполнению

Как получить юридическую помощь в ООО «МЦСП-групп»?

Оставить заявку на сайте или позвонить на номер компании
В телефонном разговоре наш специалист поможет Вам определить, какой тип услуги дальнейшая стратегия и разбор лучше подойдет для решения Вашей проблемы и даст бесплатную первичную консультацию
1
Проводим личную встречу или дистанционный анализ ситуации
Для предварительного анализа ситуации определения перспектив дальнейшей работы
2
Заключаем договор на оказание выбранной услуги
С описанием услуги, выстраивается дальнейшая стратегия оказания услуги и разбор ситуации.
3
Оплата Вами предварительной оплаты по договору
Вам или Вашей компании выставляется счет на оплату. Оплата может быть произведена на расчетный счет организации, через эквайринг или в кассу организации.
4
Исполнение нами услуги в указанные сроки
На протяжении всего периода действия договора информируем Вас о продвижении работ по оговоренной услуге.
5
Получение результата работы, окончательные взаиморасчеты, подписание акта выполненных услуг.
6

Наша команда

Ксения Куртакова
Генеральный директор
Руководитель и идейный вдохновитель организации. Активно работает над моделью развития компании, расширяет поле деятельности и контролирует оптимизацию рабочих процессов.
Роман Городников
Руководитель Удостоверяющего Центра

Занимается организационными и техническими вопросами в рамках работы УЦ. Закончил Московский Государственный Университет Геодезии и Картографии (МИИГАиК), прошел профессиональную переподготовку и повышение квалификации по направлению Информационная Безопасность. Опыт работы в информационных технологиях более 12 лет.

Олеся Бокадуева
Специалист по развитию / Менеджер СРО

В обязанности входит: ведение переговоров, заключение договоров, встречи с партнерами / клиентами компании, сопровождение клиента на всех этапах. Окончила Московский Колледж экономики, страхового дела и информационных технологий КЭСИ по специальности «Банковское дело». На данный момент проходит обучение в Московском социально-экономическом институте по направлению «Юриспруденция».

Галина Доля
Юрист

Специалист в области гражданского, договорного, коммерческого, трудового и административного права. Консультирование в области строительного права (споры с участием саморегулируемых организаций и юридических лиц). Представляет интересы Заказчика в арбитражных судах. Участник различных семинаров и тренингов. Автор публикаций в журналах «Юрист компании», «Жилищное право», «Трудовое Право» и т. д.

Дмитрий Туркин
Юрист

Сопровождение деятельности по судебным спорам в сфере, связанной со взысканием средств компенсационного фонда саморегулируемых организаций по строительству и проектированию. Большой опыт взыскания дебиторской задолженности и по сопровождению исполнительного производства. Окончил в 2004 году дневное отделение по специализации «Юриспруденция» Московской государственной юридической академии им. О. Е. Кутафина. Стаж юридической деятельности свыше 13 лет.

Роман Вартанов
Юрист
Организация и контроль работы подразделения, занимающегося регистрацией организаций, внесения изменений в ЕГРЮЛ.
Екатерина Сергеева
Руководитель отдела вступления в СРО
Координация работы отдела;подготовка правовых заключений по вопросам градостроительного законодательства, 223-ФЗ,144-ФЗ, 315-ФЗ, разработка учредительных и внутренних нормативных документов организации, осуществление контрольных мероприятий в отношении членов строительной и проектной СРО; осуществление проверки договоров строительного подряда на предмет соответствия законодательству; переписка с государственными органами. Окончила Национальный исследовательский университет "Высшая школа экономики". Магистр юриспруденции. Прошла профессиональную переподготовку по программе "Информационная безопасность". Получила Аттестат Эксперта в области саморегулирования в строительстве.
Обсудим вашу задачу?
* - обязательно к заполнению
Заказ обратного звонка
Спасибо!

Ваши данные приняты.

В ближайшее время по указанному номеру с Вами свяжется представитель МЦСП «Прогресс».

Запрос информации о компании