Разблокировка счета в банке по 115 фз
Заблокировали счет. Что делать?
Блокировка счета в банке — одно из наиболее неприятных событий, которое может произойти с предпринимателем. Последствия блокировки счета в банке довольно неприятны.
Заблокировать счет могут ФНС, суд или сам банк. По статистике каждая пятая российская компания сталкивается с подобной проблемой, и чуть меньше половины из них —
Банки руководствуются Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115 -ФЗ и различными рекомендациями Банка России, в частности «Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Итак, что может стать причиной блокировки счета банком по
- Оплата обязательных платежей в бюджет Российской Федерации не производится или производится в размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности компании;
- Со счета организации не выплачивается заработная плата сотрудникам и не проводятся, связанные с зарплатой перечисления (НДФЛ, взносы в ПФР);
- Остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;
- Назначение платежей по счету не относятся к виду деятельности хозяйствующего субъекта;
- Поступления на счет и основания для списания средств со счета не связаны между собой;
- Со счета не производятся текущие платежи для обеспечения деятельности компании (арендная плата, содержание офиса);
- Резкое увеличение оборотов по счету.
Также сомнительными платежами банки считают операции по счету, обладающие признаками транзитных операций, среди которых:
- Списание денежных средств со счета в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;
- Списания проводятся регулярно в течение длительного периода времени (не менее трех месяцев);
- Деятельность организации, в рамках которой зачисляются и списываются средства, облагается налогом минимально либо не облагается вовсе.
В статье
- Мы возьмем на себя переписку с банком: письмо об уточнении причин блокировки, заявление о мотивированном отложении срока подачи затребованных документов, сопроводительное письмо к пакету документу;
- Отстоим Ваши интересы в межведомственной комиссии;
- Поможем добиться отмены решения банка в судебном порядке и взыщем с банка проценты за незаконное пользованием Вашими денежными средствами. В нашей базе судебной практики имеются многочисленные примеры выигрышных дел.
И напоследок несколько советов от наших экспертов:
- Не спешите менять банк (ваша банковская история будет доступна и для других кредитных организаций), лучше прояснить ситуацию и добиться консенсуса с прежним банком;
- Не игнорируйте запросы и замечания банка и вовремя предоставляйте запрашиваемые документы, во избежание расторжения договора со стороны банка.
Если есть вопросы и Вы хотите получить консультацию или коммерческое предложение, оставьте заявку или позвоните по телефону: +7 499 994 49 89.